Pháp Lý, Tiêu chuẩn hoá kỹ thuât và Năng lượng  cho tiền điện tử hoạt động

Hành động để đóng các lỗ hổng pháp lý hạn chế tội phạm tiền điện tử.

Các loại tiền kỹ thuật số đã tồn tại được một thập kỷ, tuy nhiên các hệ thống pháp lý quản lý chúng vẫn còn phân tán, không hiệu quả và ở một số quốc gia nó chưa xuất hiện. Điều này cho phép các hoạt động bất hợp pháp phát triển mạnh mẽ, từ các nhà giao dịch tiền kỹ thuật số lừa đảo biến mất cùng tiền mặt, đến việc tài trợ cho khủng bố và rửa tiền quốc tế.

Tiền kỹ thuật số là tương lai không thể tránh khỏi, vì vậy cần có sự phối hợp quốc tế và hành động của từng quốc gia để đóng các lỗ hổng pháp lý. Các chuyên gia tài chính và pháp lý từ khắp nơi trên thế giới đã tham gia thảo luận về tài sản kỹ thuật số và rủi ro rửa tiền trong một hội thảo trên web do Absa tổ chức, phối hợp với Hội đồng tương lai toàn cầu của Diễn đàn Kinh tế Thế giới (WEF) và Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).

Thách thức đối với các nhà quản lý trên toàn thế giới là tìm ra các công cụ quản lý phù hợp để giải quyết các rủi ro phát sinh từ việc áp dụng trên diện rộng. Các công cụ quản lý hiện hành có những hạn chế trong việc giải quyết các rủi ro về tội phạm tài chính và tiêu dùng cũng như rửa tiền.

Hệ thống Ngân hàng thanh toán quốc tế (BIS), thuộc sở hữu của 63 ngân hàng trung ương thành viên và các cơ quan quản lý tiền tệ trên khắp thế giới, đã tuyên bố rằng “tiền điện tử không phải là tiền, mà là tài sản đầu cơ có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho rửa tiền, tấn công ransomware và các tội phạm tài chính khác”. Quan điểm này được đưa ra sau khi hơn 60 ngân hàng trung ương bắt tay vào các dự án tiền kỹ thuật số kể từ năm 2014.

Sự biến động gần đây của Bitcoin cũng đã đặt ra những câu hỏi quan trọng về khả năng tồn tại lâu dài của tiền điện tử như một loại tài sản. Tương tự, sự gia tăng của ransomware và các sự cố tội phạm tài chính khác đã dẫn đến những lo ngại ngày càng tăng về quy định và cách đối phó với rủi ro Chống rửa tiền / Chống tài trợ cho khủng bố (AML / CFT) đang nổi lên.

Khi nói đến việc chống lại những tội phạm này, các cơ quan quản lý cần làm việc cùng với các chuyên gia công nghệ, để luật của họ bắt kịp với những thay đổi. Ngoài ra, các nhà quản lý cần có tư duy “tương lai” để thiết kế luật phù hợp với mục đích và không cố gắng ngăn cản điều không thể tránh khỏi.

Hơn nữa, sự hợp tác là rất quan trọng và tài sản kỹ thuật số đòi hỏi phải có quy định thông qua hợp tác quốc tế, thực thi pháp luật địa phương và bởi các cơ quan chức năng được trang bị công nghệ để theo dõi những phát triển rất nhanh này.

Rõ ràng tiền kỹ thuật số mang lại cả cơ hội và thách thức cho ngành tài chính, các nhà hoạch định chính sách và người tiêu dùng. Tiền tệ kỹ thuật số có thể giúp thanh toán quốc tế hiệu quả hơn, thuận tiện và an toàn hơn, đồng thời loại bỏ các quy trình hoạt động và bảo mật rườm rà liên quan đến sự di chuyển của tiền thông thường, giúp cải thiện hiệu quả kinh tế tổng thể.

 

 

Giá tiền điện tử đã thay đổi như thế nào vào năm 2021/Hình ảnh: Statista

 

Vào năm 2019, FATF đã đưa ra các hướng dẫn buộc các quốc gia phải đánh giá và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các hoạt động tài sản tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ. Kêu gọi các nhà cung cấp dịch vụ phải được đăng ký và giám sát bởi các cơ quan có thẩm quyền của quốc gia. Tuy nhiên, FATF báo cáo rằng chỉ một phần tư các quốc gia đã áp dụng các hướng dẫn đó.

Trong khi một số khu vực pháp lý đã áp dụng các khuôn khổ chống rửa tiền và xử phạt các thương nhân không tuân thủ, bọn tội phạm có thể nhanh chóng di chuyển đến các quốc gia không được kiểm soát do thiếu tính thống nhất toàn cầu này. FATF đang cập nhật các hướng dẫn của mình và khuyến khích chia sẻ thông tin nhiều hơn giữa các quốc gia. Mục tiêu của các quy định nghiêm ngặt sẽ không kìm hãm sự đổi mới mà sẽ củng cố ngành công nghiệp và dẫn đến tăng trưởng kinh tế hơn.

 

Xem xét tiền số phát triển ở Trung Quốc

Trung Quốc, một trong các quốc gia đi đầu trong việc phát triển tiền điện tử, họ cũng là môt trung tâm tài chính lớn của thế giới (thuộc hàng đầu của thế giới). Khoảng 20 trung tâm phát triển tiền số (Central Banks Digital Currency-CBDC) đang phát triển với việc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc lên kế hoạch thay thế tiền mặt vật chất bằng một loại tiền kỹ thuật số được gọi là e-RMB (nhân dân tệ kỹ thuật số). Công dân Trung Quốc tham gia một dự án thử nghiệm có thể tải xuống một ứng dụng và tham gia xổ số để giành tiền chi tiêu với các nhà cung cấp dịch vụ được chỉ định.

Mặc dù đây là một dự án cơ sở hạ tầng khổng lồ, nhưng những người tham gia dự án thí điểm của Trung Quốc đều đồng ý rằng đồng nhân dân tệ kỹ thuật số rất tiện lợi, hiệu quả và an toàn. CBDCs sẽ tăng cường thương mại quốc tế và lợi thế đi đầu của Trung Quốc có thể biến tiền tệ của nước này ra quốc tế vì tính bảo mật của nó.

 

 

Một thách thức là tìm ra cách làm cho các CBDC khác nhau tương tác với nhau và Quỹ Tiền tệ Quốc tế đang nghiên cứu việc sử dụng xuyên biên giới của tiền kỹ thuật số. Các câu hỏi đang được đặt ra bao gồm tác động của việc “thay thế tiền tệ” này sẽ có nếu hệ thống ngoại hối được sử dụng song song với nội tệ và liệu nó có làm suy yếu đồng nội tệ và ảnh hưởng đến chế độ hối đoái hay không.

 

Tiêu thụ năng lượng lớn

Vào tháng 1/2021, Giám đốc điều hành Tesla, Elon Musk, chỉ cần thêm “#bitcoin” vào tiểu sử Twitter của mình, khiến giá trị của tiền điện tử tăng vọt lên 5.000 đô la trong vòng một giờ. Vào tháng 2, Tesla thông báo họ đã mua 1,5 tỷ USD bitcoin. “Chúng tôi dự kiến ​​sẽ bắt đầu chấp nhận bitcoin như một hình thức thanh toán cho các sản phẩm của mình trong tương lai gần,” với một số cảnh báo, nhà sản xuất ô tô cho biết trong đơn gửi lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ .

Thông báo đã gây ra phản ứng dữ dội ngay lập tức từ các nhà bảo vệ môi trường. Lượng khí thải carbon của Bitcoin cao. Vào năm 2020, mạng bitcoin đã tiêu thụ một lượng điện năng được báo cáo là 131,80 TWh để thực thi các thuật toán cung cấp năng lượng cho các hoạt động “khai thác” của nó. Con số này tương đương với lượng điện năng tiêu thụ của Argentina.

 

 

Vào tháng 5, Musk đã lùi bước trước những lo ngại về môi trường, thông báo Tesla sẽ không chấp nhận bitcoin nữa. Sau khi đạt mức cao nhất là 64.829 đô la vào tháng 4, bitcoin đã giảm xuống còn 30.000 đô la vào tháng 5. Việc gửi bitcoin trên một chuyến tàu lượn siêu tốc, Tesla có thể đã vô tình chú ý đến dấu ấn môi trường của bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Nó cũng có thể kích hoạt cuộc đua làm cho tiền điện tử thân thiện hơn với môi trường. Vậy là thêm một vấn đề cần phỉa quan tâm và có giải pháp về năng lượng cho các hệ thống tiền kỹ thuật số trong tương lai.

 

 

Công nghệ blockchain đang cho phép thế giới nghĩ khác về tiền bạc và các ý tưởng kinh doanh quốc tế, đồng thời đang tạo ra sự đổi mới rất cần thiết trên thị trường tài chính. Khi các vấn đề về khả năng mở rộng với blockchain được giải quyết, các giải pháp công nghệ làm giảm nguy cơ gian lận, tiền kỹ thuật số có thể mang lại trải nghiệm tích cực trên toàn thế giới. Không phủ nhận các tính ưu việt của tiền điện tử, các tổ chức cũng đang nỗ lực thúc đẩy các rào cản để tiền điên tử lưu thông với bảo trợ pháp lý của các chính phủ, nhưng đây sẽ là quá trình lâu dài.

 

Tài liệu tham khảo

https://thecup.vn/page/tien-duoc-dinh-nghia-nhu-the-nao-trong-thoi-dai-tien-te-ky-thuat-so

https://thecup.vn/page/nhung-quoc-gia-su-dung-tien-dien-tu-pho-bien-nhat

https://thecup.vn/page/xem-xet-truong-hop-tien-ky-thuat-so-cua-campuchia

https://thecup.vn/page/mat-toi-cua-nen-kinh-te-so